Es gibt den „Grünen Knopf“ für Textilien, das Bio-Siegel für Lebensmittel, das EU-Energielabel für Elektrogeräte und den „Blauen Engel“ für Bekleidung, Papier oder Reinigungsmittel. All diese wichtigen Label bieten eine wertvolle Orientierungshilfe für Verbraucher beim Einkauf, indem sie Umwelt- und Qualitätsstandards signalisieren. Was viele nicht wissen: Auch in der Finanzberatung existieren nützliche Gütesiegel, die Ihnen bei der Suche nach einem vertrauensvollen und kompetenten Finanzexperten sehr helfen können. Diese Siegel sind entscheidend, um die Seriosität und Qualifikation von Finanzdienstleistern zu bewerten, und tragen dazu bei, dass Sie fundierte Entscheidungen treffen können, die positiv für Ihre finanzielle Zukunft sind.
Die Zertifizierungen des Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. (FPSB Deutschland) stehen für höchste fachliche Qualifikation im Bereich der Finanzplanung. Sie signalisieren den Anlegern, dass die Inhaber dieser Zertifikate über eine umfassende Ausbildung verfügen, die in der Branche als herausragend gilt. Darüber hinaus sind die Finanzexperten durch die Zertifizierung verpflichtet, kontinuierliche Weiterbildung während ihrer gesamten beruflichen Laufbahn zu absolvieren und die Interessen der Kunden stets an oberste Stelle zu setzen.
Eine weitere positive Entwicklung ist, dass die Anzahl der zertifizierten Finanzplaner in Deutschland kontinuierlich steigt. Als FPSB Deutschland sind wir überzeugt, dass eine präzise Analyse der Gesamtsituation des Kunden durch nichts ersetzt werden kann. Besonders in Zeiten hoher Unsicherheit und Marktvolatilität kann eine umfassende Beratung, die alle Vermögensverhältnisse eines Kunden berücksichtigt, dazu beitragen, Vertrauen in die persönliche Finanzplanung zu schaffen. Schließlich stehen wir immer vor der Möglichkeit eines Markteinbruchs oder unvorhergesehener Lebensereignisse – und letztlich ist Finanzplanung untrennbar mit Lebensplanung verbunden.
Hohe Anforderungen für die Auszeichnung
Der FPSB Deutschland vergibt als Zertifizierungsorganisation die international etablierten Zertifikate an Finanzberater mit langjähriger Erfahrung, exzellenter Ausbildung und einwandfreiem Leumund. In Frage kommen ausschließlich hochqualifizierte Berater, die ganzheitlich und umfassend zum Wohle ihrer Kunden tätig sind. Der große Zeitaufwand der Ausbildung und die hohen Anforderungen sorgen dafür, dass das Zertifikat auch wirklich eine Auszeichnung bleibt.
Folgende Zertifizierungen werden regelmäßig vom FPSB vergeben:
- CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®-Professional: Sie gelten als Elite-Klasse der Finanzplaner. Die CFP®-Professionals zeichnen sich unter anderem dadurch aus, dass sie die gesamten Vermögensverhältnisse in Verbindung mit Familienstruktur, Vorsorgefragen und Lebenszielen eines Kunden vernetzt in die Beratung einbeziehen. In 27 Ländern der Welt gibt es insgesamt mehr als 223.000 CFP®-Professionals, davon in Deutschland ca. 1.500.
- CERTIFIED FOUNDATION AND ESTATE PLANNER: Die CFEP®–Zertifikatsträger sind begehrte Ansprechpartner, wenn es um Nachfolgeplanung geht, wie etwa Erbfolgegestaltung, Unternehmensweitergabe oder die Übertragung von Vermögen schon zu Lebzeiten.
- CGA® CERTIFIED GENERATIONS ADVISER: Berater mit dem CGA®– Zertifikat sind Ansprechpartner für die qualifizierte Generationenberatung – wenn die Gestaltung der privaten Vermögensnachfolge ansteht, Vorsorgeverfügungen getroffen werden und dabei die Gesamtstrukturierungen der finanziellen Absicherung im Blick behalten werden soll.
- EFPA European Financial Advisor® EFA: Der EFA ist Spezialist für die Finanzberatung eines privaten Haushalts ohne eigenes Unternehmen.
Außerdem gibt es seit 2006 die DIN-Norm 22222, die die Anforderungen an die Ausbildung eines ganzheitlichen Finanzberaters beinhaltet. Ein solcher „Geprüfter privater Finanzplaner“ bietet eine fundierte Ausbildung, die durch regelmäßige und verpflichtende Weiterbildung immer auf dem neuesten Stand bleibt.
Die Zertifizierungen schaffen nicht nur Akzeptanz und Glaubwürdigkeit beim Kunden, sondern dienen auch als Aushängeschild für europaweit akzeptierte Beraterzertifikate. Der FPSB Deutschland und seine Zertifikatsträger stehen seit fast 30 Jahren für Qualität in der ganzheitlichen Beratung.
Beratungsqualität fußt auf vier Säulen
Nach Überzeugung des FPSB Deutschland basiert eine hervorragende Qualität der Berater dabei auf vier Säulen: So müssen Beraterinnen und Berater erstens eine anspruchsvolle Ausbildung von über 600 Stunden durchlaufen, zweitens komplexe und intensive Prüfungen von knapp 15 Stunden Dauer bestehen, mit denen sie ihr theoretisches Können unter Beweis stellen, drittens über jahrelange berufsrelevante Erfahrung verfügen, und viertens einen einwandfreien Leumund haben und auf der Grundlage eines verbindlichen Regelwerkes arbeiten.
Die FPSB-Standesregeln stellen sicher, dass Kunden bei einem Berater, der ein Zertifikat des FPSB Deutschland besitzt, tatsächlich individuell und qualitativ hochwertig beraten werden. Sie dienen also dem Schutz der Kundeninteressen, der einzelnen Zertifikatsträger und des Verbandes sowie der Sicherung der Integrität des Berufsstandes. Die Zertifikate des FPSB Deutschland sind Beweis für die persönliche Qualifikation eines Beraters – unabhängig von seiner Firmenzugehörigkeit oder einer institutionellen Bindung.