Finanzplanung aus Überzeugung - Warum ich mich ehrenamtlich im FPSB Deutschland e.V. engagiere…
Seit 2020 bin ich stellv. Vorsitzender des Financial Standard Board Deutschland e.V. und damit eingegliedert in den FPSB International mit mehr als 200.000 Zertifikatsträgern weltweit. In Deutschland vertreten wir ca. 1.800 Zertifikatsträger und stellen die Qualität der Aus- und Weiterbildung sicher.
Das Financial Standard Board steht für höchste Qualität in der Aus- und Weiterbildung von Finanzplanern. Beratende, die einen der akkreditierten Ausbildungsgänge absolviert haben und eine Zentralprüfung bestanden haben, können sich zum Certified Financial Planner (CFP®) akkreditieren lassen.
Als CFP® verpflichtet man sich einer ständigen Weiterbildung und einheitlichen ethischen Standards. Dies Selbstverpflichtung ist in der Finanzberatung einzigartig und in Deutschland sonst nur bei Kammerberufen zu finden. Dennoch ist der Begriff der „Finanzplanung“ nicht geschützt.
Als Vorstandsmitglied des FPSB Deutschland e.V. engagiere ich mich für eine deutlichere Positionierung des CFP® in der Öffentlichkeit. Verbraucher sollten die Chance haben sich auf hohe Qualitätsstandards verlassen zu können und diese auch selbstständig zu identifizieren. Der FPSB Deutschland bietet hierfür ein Beraterregister an, dass eine deutschlandweite Suchfunktion beinhaltet.
Die 4 E - Darauf können Sie sich verlassen
Was unterscheidet Certified Financial Planner von anderen Finanzdienstleistern? Hier stehen die 4 E im Fokus, die jeder CFP® gewährleisten muss.
- Education: Absolvierung eines Ausbildungsprogramms mit umfangreichem Curriculum bei einem akkreditierten Ausbildungsträger.
- Experience: Ausreichende Erfahrung in der Finanzplanung und -beratung.
- Examination: Bestehen einer Zentralprüfung, die direkt vom FPSB Deutschland gestellt wird.
- Ethic: Einhalten der ethischen Grundsätze wie beispielsweise die Grundsätze ordnungsgemäßer Finanzplanung (GoF) und Standesregeln.
Darüber hinaus haben Kunden eines CFP® die Möglichkeit Fehlverhalten des Zertifikatsträgers bei einem Ehrengericht des Verbandes zur Anzeige zu bringen.
Finanzplanung ist Lebensplanung
So lautet der Claim des FPSB Deutschland e.V. Dieser trifft auch den wesentlichen Punkt der Finanzplanung, die sich typischerweise nicht nur um Zahlen, Renditen und Produkte dreht. Vielmehr stehen die Mandanten mit Ihren persönlichen Lebenszielen im Vordergrund. Die Finanzplanung soll dann Wege aufzeigen, diese Ziele zu erreichen. Dabei können die Ziele auch mit verschiedenen Szenarien „gestresst“ werden, um eine Belastbarkeit der Zielerreichung zu testen. Zentrales Ziel ist es dabei, dass Finanzplanungskunden „ruhig schlafen“ können, da der eigene Finanzplanung Handlungsspielräume aufzeigt und Sicherheit vermittelt.
Ohne Engagement geht es nicht
Wie Sie sehen, ist die Finanzplanung für Kunden eine Chance eine produktunabhängige Beratung zu erhalten. Diese wird typischerweise auf Honorarbasis angeboten und ich freue mich, wenn ich mit meinem ehrenamtlichen Engagement etwas zur weiteren Entwicklung des Certified Financial Planner (CFP®) beitragen kann.
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Quelle Beitragsbild (FPSB Deutschland, LinkedIn)