Beratung von Freiberuflern
Freiberufler und Selbstständige engagieren sich mit viel Zeit und Herzblut für Ihren Beruf. Da bleiben andere Themen – wie Finanzen – häufig auf der Strecke.
Unsere Finanzplanung für Freiberufler ist speziell auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten. So berücksichtigen wir alle relevanten Finanzverträge und Vermögenswerte inklusive Einbindung Ihrer Versorgungswerksansprüche.
Wir beraten Sie auf Basis eines Stunden- oder Pauschalhonorars. Damit stellen wir sicher, dass wir ausschließlich Ihrer Interessen vertreten und nicht die von Finanzproduktherstellern.
Bekannt aus:
Darum lohnt sich eine finanzielle Beratung für Freiberufler
Wir überprüfen daher alle Verträge hinsichtlich:
- Bedarfsdeckung
- Kosten
- Nutzen zum Erreichen der persönlichen Ziele
Wie läuft der Beratungsprozess ab?
Die Finanzplanung für Freiberufler hat viele Parallelen zu Ihrer Unternehmensplanung.
In einem ersten Orientierungsgespräch definieren wir Ihre Ziele und die Leitplanken für unsere Zusammenarbeit.
Danach findet eine ausführliche IST-Analyse statt, die alle Ihre Ziele und Wünsche sowie Ihre Finanz- und Vertragsdaten vollständig erfasst. Auf dieser Basis gehen wir in die Planung und erstellen eine Soll/Ist-Analyse, um Abweichungen von Ihren Zielen festzustellen und zeigen in einer Finanzplanung mögliche Szenarien für Ihre Finanzentwicklungen auf. Diese besprechen wir ausführlich und persönlich. Gerne stehen wir Ihnen auch bei eventuellen Umsetzungsmöglichkeiten zur Verfügung oder suchen Partner aus unserem Netzwerk.
In regelmäßigen Abständen überprüfen wir Ihre Finanzstrategie mit Ihnen und nehmen gegebenenfalls notwendige Anpassungen vor.
Welche Leistungen werden dabei abgedeckt?
Wir beraten bei Existenzgründungen, einschließlich der Erstellung eines Businessplans. Wir bieten Finanzplanung für Freiberufler sowie Nachfolgeplanung im Rahmen der Aufgabe der Tätigkeit an.
So läuft unsere Beratung für Freiberufler ab
1. Definition Ihrer Ziele
Gemeinsam besprechen wir, welche Ziele Sie in Zukunft anstreben möchten. Ob es um die Optimierung Ihrer Einnahmen, die Reduzierung von Ausgaben, die Planung Ihrer Altersvorsorge oder die Sicherstellung Ihrer Liquidität geht – wir stehen Ihnen mit fundiertem Fachwissen und individueller Beratung zur Seite.
2. IST-Analyse
Anschließend führen wir eine umfassende IST-Analyse durch. In diesem Schritt erfassen wir nicht nur Ihre finanziellen und vertraglichen Daten, sondern auch Ihre individuellen Ziele und Wünsche in ihrer Gesamtheit. Diese detaillierte Bestandsaufnahme ermöglicht es uns, ein klares Bild Ihrer aktuellen Situation zu zeichnen und die Grundlage für eine passgenaue Finanzstrategie zu schaffen.
3. Soll/Ist-Analyse
Ausgehend von den gewonnenen Daten beginnen wir mit der Planung und führen eine präzise Soll-Ist-Analyse durch, um Abweichungen von Ihren Zielen zu erkennen. Wir entwickeln unterschiedliche Szenarien für Ihre finanzielle Zukunft und präsentieren diese in einer umfassenden Finanzplanung. Diese Optionen besprechen wir ausführlich mit Ihnen in persönlichen Gesprächen. Falls gewünscht, unterstützen wir Sie bei der Umsetzung der vorgeschlagenen Maßnahmen oder vermitteln geeignete Partner aus unserem Netzwerk, um Ihre Ziele zu erreichen.
4. Regelmäßige Kontrolle
In regelmäßigen Abständen evaluieren wir gemeinsam Ihre Finanzstrategie und stellen sicher, dass sie weiterhin Ihren Zielen entspricht und aktuellen Entwicklungen gerecht wird. Sollten Anpassungen erforderlich sein, nehmen wir diese umgehend vor, um Ihre finanzielle Planung optimal auf Ihre sich verändernden Bedürfnisse und Marktbedingungen abzustimmen. So bleiben Sie stets auf dem richtigen Kurs und können Ihre finanziellen Ziele erfolgreich erreichen.
Auswertungsbeispiele für die Beratung von Freiberuflern
Versorgungswerk
Die Mitgliedschaft von Freiberuflern im Versorgungswerk bietet je nach Versorgungswerk eine solide Basisabsicherung. Insbesondere in der ganzheitlichen Vermögensstrukturierung und Altersvorsorgeplanung sollte das Versorgungswerk berücksichtigt werden.
Daher schauen wir uns immer auch die Geschäftsberichte Ihres Versorgungswerks kritisch an und berücksichtigen die Kapitalanlagestruktur in der Asset Allocation.
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Marcel Reyers ist einer der wesentlichen Erfolgsfaktoren im Aufbau unserer Familien-Investment-Unternehmung, der Victura Gruppe. Seine fachliche Expertise ist bei jeder Investmententscheidung unerlässlich. Seine ruhige, manchmal schonungslose, aber immer faire und wohlwollende Art seinen Rat zu vermitteln, ist sowohl bei mir in der Geschäftsführung als auch für die Gesellschafter hoch geschätzt und essentiell für unsere Entscheidungen. Auch für die Unterstützung auf persönlicher Weiterentwicklungsebene und das stetige Einbringen einer ‘Outside-Perspective’, um Situationen möglichst von allen Seiten zu beleuchten, bin ich sehr dankbar. Ich freue sehr mich auf die weitere Zusammenarbeit & die gemeinsame Entwicklung der Unternehmungen!
Marcel Reyers hat uns bei der Aufgabe unseres Unternehmens gut beraten. Durch die erstellte Finanzplanung und Szenario-Analysen gehen wir mit Zuversicht und einem guten Gefühl in die Freizeitphase. Herr Reyers ist darüber hinaus in sämtlichen finanziellen Fragestellungen ein guter Sparringspartner. Die kompetente und ehrliche Beratung schätzen wir sehr.
